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數位金融方案

以智能數位方案， 重塑金融服務

以整合式數位金融方案賦能貴機構，提升營運效率、強化合規，並開拓新成長機會。

立即開始 探索方案
  • 安全與合規

    企業級資安防護與法遵要求。

  • 數據驅動洞察

    即時分析，支援更明智的決策。

  • 可擴展與彈性

    雲原生架構，隨業務成長而擴展。

我們的服務

探索我們的服務

強大的數位金融方案，助您作出更明智的決策並推動可持續成長。

為機構打造的智能投顧

適合度、建議與檢視在同一條流暢的線上流程完成，客戶易懂、團隊好追蹤。

了解更多

基金資訊網站方案

淨值、簡報與公告集中於同一網站，投資人掌握重點，內容亦易於更新。

了解更多

為機構打造的智能投顧

  • 從投組建構到投資人旅程，我們協助機構提供一致且透明的數位投顧建議——採用可解釋、可稽核且符合法規準備的方法論。
  • 我們結合投資洞見與嚴謹治理——協助機構以一致性、透明度與可控性，提供可擴展的數位投顧服務。

投顧流程

引導式數位投顧旅程

從產品設計到客戶報告，每個階段都讓投顧建議在機構內保持清晰、一致且利於督導。

  1. 產品方案遴選

    提供目標導向與主題元素的產品方案，可因應客製化需求調整。

  2. 適性評估設計

    依投資人風險承受度，提供相對應的投資組合建議。

  3. 問卷設計

    以了解客戶為核心，設計機器人理財問卷與評分邏輯。

  4. 投資組合建構

    運用晨星基金評級，整合量化分析與質化研究。

  5. 再平衡機制

    定期與事件觸發再平衡，維持投組風險報酬特徵穩定。

  6. 演算法審查

    期初與定期審查，確保演算法無不當人為介入且結果符合預期。

  7. 顧問報告服務

    提供完整的顧問說明與報告交付。

為顧問與客戶創造更佳成果

更精準對齊

讓客戶目標、風險取向與產品規則在流程中清楚對齊。

一致品質

可重複的步驟與文件化產出，讓每次投顧服務維持相同標準。

可擴展效率

自動化繁瑣作業，讓團隊在可治理前提下服務更多投資人。

更深遠影響

清楚的說明與稽核軌跡，同步強化客戶與監理單位的信任。

Morningstar 合作夥伴

結合 Morningstar 方法論與數位投顧執行流程

本智能投顧方案可結合 Morningstar 研究資料、資產配置思維與投組方法論，讓金融機構得以在受控且可稽核的流程中落實投顧服務。

  • 支援依機構規則執行適合度評估、建議書生成與投組檢視。
  • 串連研究方法論、作業控制、審閱節點與投顧紀錄。
  • 協助顧問團隊在提升服務一致性的同時，保有更完整的治理可視度。
合作重點
方法論 + 流程 + 治理
主要使用角色
銀行、財富管理機構、顧問團隊
交付成果
可審閱的數位投顧服務
方案架構

智能投顧方案（由 Morningstar 驅動）

從投資人與顧問、前端通路、中台投組與方法論服務，到後台交易與會計管控的端到端流程。

投資人
顧問

前端網路

投資人入口（B2C）

業務員系統（B2A）

中台

MS 投資方法論

投組交易管理平台

後端核心方案

交易處理

會計與對帳

UI／UX 設計

數位投顧旅程的體驗設計

我們從清晰度、適合度可視化與可稽核操作出發，設計投資人端與顧問端介面，讓團隊在合規友善的操作中維持一致的投顧體驗。

  • 開戶與風險揭露

    引導式開戶流程，整合適合度與風險揭露節點。

  • 持續服務支持

    支援審閱、再平衡與客戶追蹤等持續服務動線。

  • 多語言多設備適配

    支援桌面、平板與手機的響應式版型，適應不同區域。

  • 合規與可稽核設計

    每個步驟皆保留可審閱操作與揭露可視性。

數位財富平台

基金資訊網站

透過模組化平台提供基金搜尋、分析、比較與報告，支援機構財富管理與資產管理團隊。

探索平台 預約示範
機構級安全 權限控管與稽核準備
模組化彈性 按團隊需要配置功能
開放 API 架構 串接既有系統
可擴展成長 支援區域化擴展
平台展示

實際展示平台功能

探索基金資訊平台的每個模組，從智能篩選到表現分析。

並排比較分析

以機構級指標並排比較基金

並排比較兩隻或以上的基金，包括表現、風險、配置與費用，並與基準指標對比。

  • 同時比較最多 5 隻基金
  • 風險調整表現及夏普比率
  • 可匯出 PDF 格式比較報告
🔒 app.systemweb.com/compare
基金比較
新增基金 + 匯出 PDF
亞洲增長基金 A 亞洲股票
淨值HK$12.45
年初至今回報+8.62%
3年年化+12.1%
夏普比率1.34
風險中等
資產規模US$4.2B
對比
環球股票基金 B 環球大型股
淨值US$28.70
年初至今回報+5.22%
3年年化+9.8%
夏普比率0.98
風險低至中
資產規模US$9.7B
● 亞洲增長 A +18.4% ● 環球股票 B +12.1%
自動化報告

自動生成全面基金報告

以即時淨值數據、表現歸因及風險指標自動生成月報與季報，直接供機構分發。

  • 淨值更新時自動定期生成
  • 多語言輸出（英 / 繁 / 簡）
  • 一鍵打包監管披露文件
🔒 app.systemweb.com/reports
亞洲增長基金 A — 月度報告 下載 PDF
淨值 (3月31日)
HK$12.45
+0.34% 今日
年初至今回報
+8.62%
對比 +5.1% 基準
3年年化回報
+12.1%
年化
標準差
14.2%
36個月滾動
HK$10,000 增長
主要持倉
台積電8.4%
三星6.2%
騰訊5.8%
友邦保險4.1%
其他75.5%
投組透明度

即時透視基底持倉曝險

X-Ray 分析將每隻基金按資產類別、地區、產業及貨幣細分，讓顧問掌握真實的分散化全貌。

  • 資產類別、產業及地區分析
  • 偵測多個持倉之間的重疊
  • 一覽貨幣與存續期曝險
🔒 app.systemweb.com/x-ray
投組透視 — 亞洲增長基金 A 完整報告
資產配置
62% 股票
股票 62%
固定收益 22%
現金 8%
其他 8%
地區分佈
大中華
42%
日本╱韓國
28%
東南亞
18%
其他新興
12%
產業分佈
科技
34%
金融
24%
消費
20%
互動分析

進階表現可視化支援明智決策

互動式表現圖表，包含基準重疊、回撤可視化及滾動收益分析，涵蓋多個時間維度。

  • 年初至今、1M、3M、1Y、3Y、5Y 時間維度
  • 基準重疊與主動收益顯示
  • 回撤及滾動收益子圖
🔒 app.systemweb.com/performance
表現圖表
YTD 3M 1Y 3Y 5Y
● 基金+18.4%
● 基準+12.1%
主動回報+6.3%
最大回撤−8.4%
1月3月5月7月9月11月12月
智能搜尋

在全產品線中快速找到合適基金

按資產類別、地區、風險評級、ESG 評分及表現篩選全部基金，迅速找出最相關的選項。

  • 全文搜尋及多重篩選精煉
  • ESG 評分、風險及星級評定篩選
  • 儲存並分享自訂篩選視圖
🔒 app.systemweb.com/screener
資產類別 ▾
地區 ▾
風險: 1–3 ×
ESG ▾
更多 ▾
186隻基金中的48隻
基金名稱 類別 YTD ↓1Y 風險 ★
亞洲增長基金 A亞洲股票+8.6%+18.4%中★★★★
香港股息精選基金港股+6.2%+14.1%低★★★★★
環球債券收益基金固定收益+3.1%+7.8%低★★★
科技領航基金環球股票+14.2%+32.6%高★★★★
平台功能

支援基金搜尋、報告與投資決策的工具

智能基金篩選器

按資產類別、風險、ESG、地區與表現指標進行動態篩選。

投資比較

並排比較基金、投組及配置資料，支援基準分析。

投組透視分析

呈現持倉曝險、產業配置、集中度與相關性。

互動圖表

以可下鑽圖表展示表現分析與洞察。

基金報告與簡報

自動化報告、揭露文件與可下載材料。

企業級安全 銀行級保護與合規
開放 API 架構 無縫串接第三方系統
模組化設計 可按需選擇、配置與擴展
多渠道交付 支援網頁、手機與顧問入口
端到端投資者旅程

配置開戶、互動流程與客戶體驗。

  1. 01 搜尋基金
  2. 02 分析表現
  3. 03 比較投資
  4. 04 顧問審閱
  5. 05 客戶決策
適用場景

著重正式顧問旅程，而非單點前端功能

本方案適用於需同時兼顧產品治理、客戶適合度、建議紀錄與主管審閱流程的金融機構。

整合價值

可與財富平台、API 與資料服務協同運作

智能投顧流程可與客戶平台、研究資料來源、核決流程及後續營運控制機制相互串接。

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